Tạo Di sản

Đối với những người yêu động vật trong chúng ta, chúng ta có thể để lại di sản nào ý nghĩa hơn một món quà đảm bảo sự chăm sóc nhân ái cho những động vật đang gặp khó khăn? Những món quà được lên kế hoạch cho Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma, chẳng hạn như di chúc theo di chúc hoặc quỹ tín thác của bạn, giúp đảm bảo tương lai cho nơi trú ẩn an toàn do nhà tài trợ hỗ trợ dành cho động vật. Mỗi món quà, dù lớn hay nhỏ, đều tạo ra sự khác biệt đáng kể đối với động vật – và bạn có nhiều lựa chọn, trong đó có nhiều lựa chọn mang lại lợi ích đáng kể về thuế.

thừa kế

Một món quà được chỉ định theo di chúc hoặc quỹ tín thác sống của bạn có lẽ là hình thức tặng quà có kế hoạch đơn giản nhất và là phương tiện được sử dụng phổ biến nhất.

NGÔN NGỮ MẪU

Đối với một món quà không hạn chế cho phép Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma xác định cách sử dụng quỹ dựa trên những nhu cầu cấp thiết nhất, hãy sử dụng ngôn ngữ sau đây cho ý chí và/hoặc quỹ tín thác của bạn:

“Tôi trao tặng cho Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma, một tổ chức phi lợi nhuận hiện có trụ sở tại 5345 Highway 12 West, Santa Rosa, CA 95407, hoặc người kế nhiệm của nó, _________ [số tiền hoặc phần trăm bằng văn bản của di sản hoặc mô tả tài sản] cho tổ chức từ thiện không hạn chế. sử dụng và mục đích.”

Để chỉ định điều khoản của bạn cho một mục đích cụ thể, hãy sử dụng ngôn ngữ sau đây cho di chúc và/hoặc quỹ tín thác của bạn:

“Tôi trao cho Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma, một tổ chức phi lợi nhuận hiện có trụ sở tại 5345 Highway 12 West, Santa Rosa, CA 95407, hoặc người kế nhiệm của nó, _________ [số tiền hoặc phần trăm bằng văn bản của di sản hoặc mô tả tài sản]. Món quà này nên được sử dụng cho (mục đích tiểu bang) nếu và miễn là Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma xác định rằng có nhu cầu. Nếu Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma xác định ngay từ đầu hoặc sau đó rằng nhu cầu không tồn tại, hoặc không còn tồn tại hoặc vì lý do nào đó mà không thể (hoặc thận trọng) quản lý món quà của tôi như dự định ban đầu, thì Hiệp hội Nhân đạo sẽ của Quận Sonoma có thể, theo quyết định riêng và không bị kiểm soát của mình, chỉ đạo việc sử dụng di sản của tôi cho mục đích liên quan chặt chẽ nhất có thể với mục đích đã nêu ở trên.”

Tin tưởng

Việc tặng tài sản sẽ thiết lập niềm tin và chỉ định Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma là người thụ hưởng cuối cùng. Bạn nhận được các lợi ích về thuế có giá trị trong suốt cuộc đời của mình và giữ lại suốt đời thu nhập được tạo ra từ tài sản được trao cho quỹ tín thác.

Quỹ Tư vấn Nhà tài trợ

DAF, hay Quỹ do nhà tài trợ tư vấn, là một tài khoản từ thiện được hưởng ưu đãi về thuế được thiết kế để giúp hoạt động từ thiện trở nên dễ dàng và có tác động hơn. Bạn có thể đóng góp vào DAF của mình thường xuyên tùy thích, nhận được các lợi ích về thuế ngay lập tức và đề xuất các khoản tài trợ từ quỹ của bạn cho HSSC theo thời gian. DAF là một cách mạnh mẽ để tối đa hóa tiềm năng cho đi của bạn trong khi đơn giản hóa quy trình quyên góp. Mỗi năm, 37% Quỹ do nhà tài trợ tư vấn (DAF) không được sử dụng! Chỉ tạo một DAF thôi là chưa đủ — bạn có khả năng tạo ra tác động bằng cách phân phối tiền của mình cho các tổ chức từ thiện như tổ chức của chúng tôi, những tổ chức dựa vào sự hỗ trợ của nhà tài trợ.

Quà tặng chứng khoán

Với việc chuyển nhượng cổ phiếu được đánh giá cao sang HSSC, bạn sẽ nhận được khoản khấu trừ từ thiện dựa trên giá thị trường và tránh thuế lãi vốn.

Bảo hiểm nhân thọ

Việc quyên góp hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hiện tại có thể giúp bạn khấu trừ thuế thu nhập từ thiện.

Tài sản không cần chứng thực di chúc

Bạn có IRA, 401(k), hợp đồng bảo hiểm nhân thọ hoặc bất kỳ tài sản nào khác không có trong di chúc của bạn không? Đây được gọi là tài sản không cần chứng thực di chúc và bạn phải lập kế hoạch riêng cho những người thụ hưởng của mình.

Phân phối từ thiện đủ tiêu chuẩn (QCD)

Nếu bạn từ 70 tuổi trở lên, bạn có thể chuyển tiền trực tiếp từ IRA truyền thống hoặc Roth IRA sang HSSC. Những khoản tiền đó sẽ không được thêm vào tổng thu nhập đã điều chỉnh dựa trên thuế của bạn và có thể được tính vào khoản phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD) của IRA của bạn.

Quà tặng bất động sản

Bạn có thể chuyển nhượng quyền sở hữu một ngôi nhà hoặc trang trại cho Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma một cách không hủy ngang, giữ quyền chiếm giữ cơ sở này trong suốt quãng đời còn lại của mình và được khấu trừ thuế từ thiện ngay lập tức.

Tài khoản hưu trí

Chỉ định Hiệp hội Nhân đạo của Quận Sonoma làm người thụ hưởng là một cách tuyệt vời để bạn tặng quà cho Hiệp hội Nhân đạo, sử dụng một tài sản có thể bị đánh thuế nặng.

Tài khoản hưu trí bắt buộc phải phân phối tối thiểu

Quà tặng từ thiện cho HSSC trực tiếp từ tài khoản hưu trí của bạn sẽ giúp bạn hoàn thành RMD của mình và đạt được các lợi ích về thuế liên quan trong khi hỗ trợ động vật.

Niềm tin sống có thể thu hồi

Quỹ ủy thác sống có thể hủy bỏ là một công cụ lập kế hoạch di sản có thể được sử dụng để phân phối tài sản của bạn cho mọi người và tổ chức khi bạn qua đời.

Để tận dụng tối đa quỹ tín thác sống có thể hủy bỏ của mình, bạn cần chuyển tài sản và tài sản của mình cho quỹ tín thác trong suốt cuộc đời. Sau khi bạn (Người cấp phép và Người được ủy thác ban đầu của quỹ tín thác) qua đời, Người được ủy thác kế nhiệm sẽ phân chia tài sản trong quỹ tín thác theo mong muốn của bạn được nêu trong thỏa thuận ủy thác.